个人与家庭收入的不断提升，生活质量的不断改善，催生了投资理财、抵抗通胀的迫切需求。金融机构在面对资产配置、借款、贷款、保险、消费、投资等需求，以及家庭对经济变化的反应等金融行为中所处的角色已经越来越显得重要，各种理财产品为个人或家庭提供了理财规划和资产配置的全新途径。然而，对于金融服务机构的许多营销人员对于投资市场以及投资理财的基本知识都所知不多--
    不知道投资理财的基本理念
    不知道如何发现、激发客户需求
    不知道如何挖掘有价值的投资方法
针对以上问题，本课程重点分析针对投资理财的大环境和未来趋势，首先帮助学员初步了解理财的基本知识，投资风险控制的基本理念，然后深入讲解理财产品的基本知识，如何有效地规避风险，以帮助学员全面提升投资理财以及资产配置的基础知识，务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧，全方位助力学员的业绩成长。

投资理财的背景和未来趋势

理财的基本理念

银行理财产品的基本知识

客户需求分析

导引：投资理财需求的发展机遇

1. 个人和家庭的投资需求

2. 银行理财产品的发展

3. 银行理财产品的市场环境

第一讲：金融理财行业的发展机遇

一、投资理财行业的大环境和未来趋势

1、金融理财行业未来30年黄金机遇

2、理财人群的分布

3、不同人群的理财习惯

4、理财方式的转变

二、理财的基本概念

1、理财的目的

2、理财的含义

3、理财的手段.

三、投资理财的风险管理法则：

1、通货膨胀的杀伤力

2、分析风险所在.

3、如何做到真正的分散投资

4、理财经理善用的家庭理财数字法则

——72法则

——80法则

——31定律

——双十原则

第二讲、理财产品基本知识

一、传统理财产品的金字塔

1、生命周期的理财理念

2、资产配置理念的导入

3、理财产品的风险评估

二、互联网时代的理财趋势

1、互联网对传统理财产品的颠覆

2、金融创新下的理财产品

3、金融创新下的理财风险

案例：宝宝类产品的风险

三、理财产品分类

1、银行系

2、保险系

3、证劵系

4、互联网金融

5、实物投资

四、理财产品的组合投资

1、固定收益类

2、股票和股票基金

3、主动型与被动型产品

4、保险类产品

5、另类投资

第三讲、客户需求分析

一、客户对理财产品的表面需求

1、合法性的需求

2、安全性的需求

3、匹配度的需求

4、周期性的需求

二、客户对理财产品的深度需求分析

1、生命周期与理财的关系

2、购买价值观

3、提问式需求判定法

案例：如何判断客户购买价值观的价值层级

三、客户不理财的痛苦点发掘

——养老问题

——子女教育问题

——物价上涨与货币贬值的压力

角色演练：提问发掘客户痛苦点的话术

营销技巧是全方位的能力提升——总结与提炼

短期出业绩，长期培养理财投资的能力——结语