保险产品是如此饱受质疑，但家庭财务保障却是家庭财富管理的基石。因为疾病、意外、死亡所导致的家庭收入中断，每一天都在威胁着人们的生活品质和财务状况，这时如果没有适当的风险防范，几乎没有家庭能够还能实现其未来的理财目标。培养银行理财经理，使其具备为金融行业的高净值客户服务提供财务保障的能力，将是我们达到的目标。

1、知识强化：有针对性的进行知识讲授和提炼，系统学习高净值客户风险防范的知识
2、技能夯实：强化并夯实学员对保险产品的营销技巧，建立规范的营销流程
3、客户分析：掌握客户财务保障需求分析法和生命价值法，解决客户的实际问题
4、发掘规律：学习并掌握风险管理理念话术，能够熟练运用在日常营销工作中
5、持续服务：学员能够认知到财务保障的重要性，并学会批量服务客户的营销方法

第一讲：认知高净值客户价值
1、高净值人群在哪
2、高净值客户的主要轮廓
3、高净值人群关注的财富目标
4、高净值人群关注的精神目标
5、高净值客户的价值链
案例分析：陈先生家庭理财价值链探讨

第二讲：高净值客户的风险管理
1、风险管理原理
2、风险管理方法
课堂探讨：不同对象的风险管理策略
3、风险管理的模型建立

第三讲：高净值客户的风险防范
一、婚姻财富风险防范
课堂研讨：共同财产与个人财产的认定
案例分析：马先生家庭离婚财富风险
二、资产传承风险防范
课堂研讨：资产传承的方法
案例分析：从世纪遗产案说起
三、家业与企业债务风险隔离
课堂研讨：构建家庭财务防火墙
四、高净值客户融资法律风险
课堂研讨：非法集资，众筹
案例分析：吴英案折射的非法集资的法律界定
五、高净值客户投资理财法律风险
案例分析：客户高某购买理财产品纠纷案

第四讲 高净值客户的风险转移
一、看懂保险合同
1.人身保险合同条款
案例分析：老孙的保险效力
2.财产保险合同条款
案例分析：重复保险分摊的分析
3.保险合同法律纠纷问题
案例分析：客户保险合同纠纷处理
二、了解保险产品
1.人身保险产品
课堂探讨：保单体检的必要性
2.财产保险产品
3.保险产品的消费过程
案例分析：客户的购买经历
三、定制专属保险规划
1．保险规划的价值
案例讲解：规划的目的
2.保险需求分析
寿险需求分析
课堂演练：不同家庭状况的高净值客户保险需求确定
健康险需求分析
课堂探讨：确定重大疾病险种的保额的方法
财产险需求分析
3.综合保险规划呈现
课堂探讨：人身保险需求分析图
课堂演练：不同生命周期保险规划的案例分享

课程总结及问题解答