中国目前的421家庭结构，随着放开二胎，将变成更加严峻的424家庭结构。按照中国城市的消费水平，养育一个孩子花费超百万，而其中教育开支达到了80%。这使得预先筹划子女教育，平衡自身现在生活与子女未来教育需求成为客户广泛的担忧。另一方面，有品质和尊严的退休生活是每个老年人希翼的生活状态，也使得提前准备，已达到平衡自身现在生活品质与未来养老安排成为必然。如何培养理财经理，使其具备为客户所关注的子女教育和退休养老问题进行分析，并为其提供专业的子女教育与退休养老专项方案显得尤为重要。

1、思维转型：帮助学员正确认知理财顾问的角色，了解理财顾问职涯发展，能够快速完成从“坐”到“行”的精准营销角色转化
2、知识强化：有针对性的进行知识讲授和提炼，完成对客户子女教育和退休规划和顾问式销售结合
3、技能夯实：通过系统的顾问式营销学习，强化并夯实学员对理财产品的营销技巧，建立规范的营销流程
4、客户分析：掌握客户需求分析法和家庭财务报表分析法，能够有效运用在日常理财产品的营销过程中
5、发掘规律：学习并掌握以子女教育和退休养老为需求的专项营销，能够熟练运用在工作中
6、持续服务：学员能够认知到客户长期服务的重要性，并学会批量服务客户的专项营销方法

第一讲：认知理财顾问式销售
一、当前金融销售人员的两难困境
二、解决金融销售人员困境的办法
三、建立理财顾问式销售的模型
四、进行理财顾问式销售的意义
小组研讨：买与不买的原因在哪里?

第二讲：从缺乏信任到建立信任
一、专业形象
二、专业能力
1、对客户的了解：家庭生命周期
2、对客户的了解：风险主观态度和客观承受能力
三、共同点
四、会面意图
小组探讨：客户见面三分钟的演练

第三讲：从缺乏引导到挖掘需求
一、高净值客户的一般轮廓
二、挖掘需求的流程
1、有效提问
小组研讨：SPIN方法的运用
2、善于聆听
小组研讨：客户四种典型的理财性格
3、赞美客户
案例分析：客户四种典型的理财价值观
4、相互认同
案例分析：高净值客户案例

第四讲：从缺乏满意到创造价值
一、价值创造的要件
1、筛选客户
2、提高能力
3、团队合作
二、价值创造的流程
案例分析：小钱的理财实践
小组研讨：我们应该如何快速识别客户干扰，并做出正确对策

第五讲：实现子女教育规划
一、为什么要做子女教育金规划
小组研讨：小王的高等教育选择
二、怎么做子女教育金规划
三、进行子女教育金规划的工具
1、教育金补助
2、国家助学贷款
3、教育储蓄存款
4、子女教育年金保险
案例分析：马先生的子女教育年金保险
小组研讨：欧阳女士的子女教育分析
5、中低风险基金产品
6、子女教育金信托
案例分析：李女士的子女教育信托
7、留学贷款
四、制定子女教育理财建议书
案例分析：方先生家庭子女留学规划

第六讲：人人都要退休无忧
一、为什么要做退休规划
1、退休理念
2、退休规划的必然性
二、怎么做退休规划
1、收集客户信息
2、确定退休目标
3、预测资金需求
4、预测退休后的收入
5、找到差距并制定退休退休规划
6、调整方案
三、进行退休规划的工具
1、社保基金
2、企业年金
3、商业保险
4、其他工具
四、制定退休规划方案
1、退休规划计算
2、退休规划案例计算
3、制定退休规划理财建议书
小组研讨：快餐的资金准备
案例分析：李小姐的养老规划
案例分析：马先生的退休规划建议书
课程总结及问题解答