中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者与房地产从业者面前的一道难关。
本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！

1.引领学员从三个维度、四个经济指标数据解读最新经济形势，认识最新经济下对投资工具的营销；
2.从房地产、证券市场、黄金市场等方向解读投资工具的最新走向；认识这些核心投资工具的未来发展趋势；
3.让学员深层次认知财富管理的目标与意义，理解提升财富管理在人生历程中的意义，掌握理财的三把“金钥匙”；
4.从人生的四大核心需求与目标出发，使学员能高效掌握这六大目标的资金需求、可选择金融工具与工具投放方式；
5.手把手引导学员认识“五大常规”与“新式三大互联网”理财工具，并通过对理财工具的“三性”判别、投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析、防金融诈骗等综合分析，选择合适客户的高效理财工具；
6.改变传统营销观念，提升金融从业人员服务意识，深化金融行业理财服务的流程，打造一支高效的理财服务团队。
7.以生动的课程模式，将理财服务转化为强效的生产力，引领学员开展有针对性的专业技能与营销技能提升；讲解与演练配合、案例与讨论结合，多方位提高参训人员动手能力。
8.提供四大实用工具，令学员能迅速转化学习成果为实际应用；
9.指引学员未来若干自我学习的渠道、方向，达到二次提升，信息优化；

第一单元：开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰：全员参与，形成团队

第二单元：宏观经济数据解读
1.最新经济形势研判
2.数读中国经济
3.最新GDP解读
4.最新失业率数据解读
5.最新通货膨胀率解读
6.最新经济数据对投资市场影响
7.“克强”经济学解读
8.投资时势决策依据
决策依据：投资孙子兵法（道、天、地、将、法）
分享交流：房地产投资形势判别
分享交流：股票市场投资形势判别
分享交流：黄金市场投资形势判别

第三单元：财富管理服务定位与分层
1.财富管理意义
2.财富管理业务工作定位
3.理财师的角色定位
思考：角色认知——我工作的角色是什么？
4.客户经理三大“角色”的扮演差异
角色一：产品托——做嫁衣、伤自己
角色二：推销员——任务重、压力大、成交低
角色三：财富顾问——提地位、固客户、稳增长
5.客户的需求与追求
6.金融营销压力形成与解决方向
7.增加客户“黏性”出发点探究

第四单元：财富管理之三把“金钥匙”
1.人生现金流
1）资产负债合理调节
2）收入支出健康管理
3）备用金资产管理
工具分享：个人财务健康评测应用工具
2.风险管理
1）风险来源分类
讨论：个人财务风险剖析与规避
2）6大风险控制手段及分析
案例分享：十分钟的悲剧
3.合理投资
1）投资资产评价
2）财务自由意义与评测

第五单元：投资之道
1.投资工具三性判别
1）收益性判别
2）风险性判别
3）流动性判别
4）工具定位策略
2.“首善投资”流程五步曲
1）了解自我
2）了解风险
视频分享：风险承受与风险偏好认知
工具分享：风险承受与风险偏好评测
3）了解目标
4）了解工具
5）了解时势
3.常规投资工具最新形势剖析
1）股票
2）债券
3）基金
4）信托
5）保险
4.互联网金融工具剖析
1）“宝宝们”产品探究、优势与特色
2）P2P产品探究、优势与特色
3）众筹工具探究与认识
4）互联网结构性理财产品剖析
讨论——知己知彼（常见互联网金融优势与劣势探讨）

第六单元：人生核心理财需求与房地产营销合并
1.稳妥安全现金规划
2.风险管理无忧人生
3.望子成龙教育策略
4.安享晚年退休计划
5.投投是道投资规划
6.身后无忧遗产规划
分享——视频分享之关注养老
案例——借力互联网之激发客户核心需求营销案例
工具——养老及教育金快速配置策略工具
7.投投是道投资规划
分享——如何把握都有成为亿万富翁的机会
工具——投资收益效果测算工具分享
8.人生核心规划与房地产投资结合