作为银行客户经理、理财经理——
如何高效识别客户理财心态、快速拉近与客户的距离？
如何运用理财产品自身优势、整合营销提升产品成交？
如何管理销售在售理财产品、合理选择工具迎合客户？
如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求？
如何转劣势为优势突出特点、定下标准客户自然接受？
如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置保险？
如何运用发挥自身产品工具、转化实现客户财富目标？
如何巧妙应对化解客户提出的各种异议问题？
如何在日常中开展自我修炼提升为金融达人？

1.让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求；
2.让客户经理学会包装产品、管理产品、高效营销，令客户经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要；
3.让客户经理认识不同的客户理财心理，掌握这些理财心理在金融服务中的应用，提升与客户的沟通服务能力；
4.让客户经理学会自我快速找寻产品特点，挖掘产品定位，并发现其配合实现客户目标；
5.并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。
6.让客户经理能掌握沟通三大环节的核心操作，与客户高效沟通；
7.让客户经理能通过异议处理的三个层面，从容面对客户提出的异议，高效化解矛盾点；让客户经理在专业技能方面、自我金融素养方面等多角度提升，实现参训人员向专业金融理财顾问转型。

第一单元：开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰——全员参与，形成团队，落实课程规则

第二单元：金融理财服务定位
1.金融理财意义
2.金融理财业务工作定位
3.金融顾问的角色定位
思考：角色认知——我工作的角色是什么？
4.客户经理三大“角色”的扮演差异
角色一：产品托——做嫁衣、伤自己
角色二：推销员——任务重、压力大、成交低
角色三：财富顾问——提地位、固客户、稳增长
5.金融营销压力形成与解决方向
6.增加客户“黏性”出发点探究

第三单元：投资工具定位判别与组合
1.投资理财工具判别依据
2.风险分析与管理
3.合适方为佳——理财工具“选之道”
1）风险性判别
2）流动性判别
3）收益性判别
讨论——理财工具特色挖掘
讨论——工具定位
4.目的定乾坤——理财工具“择之道”
讨论——投资目标与工具搭配
5.投资理财产品配置与产品组合
分享——常见理财工具掌握与运用
分享——三分钟掌握新型理财工具
6.投资时势“道、天、地、将、法”五步判别法
分析——房地产市场分析、黄金市场分析
分享——“金睛火眼”理财工具选取法

第四单元：理财营销中的投资心理识别
1.客户理财性格心理学
1）客户理财性格心理区分
2）客户理财性格觉察识别
3）四种理财性格快速识别
4）理财心理之好奇心激发
测评——自我理财性格心理
视频——四种性格特征察觉
讨论——人物性格心理分辨PK
2.理财性格心理学应用
1）自我理财性格心理应用
2）性格心理对客户开发与服务的影响
3）客户理财性格心理应用
4）理财性格需求差异
5）理财性格营销应用范畴
6）营销中同理心表达应用
演练——“同桌的你”性格分辨PK
讨论——如何针对不同性格客户开展营销
宣导——模拟演练安排宣导

第五单元：理财需求激发与核心理财目标实现
1.需求激发营销模式
1）下定义式需求激发
2）理财三板块下定义
3）自身产品优势挖掘
4）工具搭配客户需求
5）人生核心需求激发
演练——下定义式营销
2.核心理财目标实现
1）稳妥安全现金规划
2）无忧人生风险管理
3）望子成龙教育策略
4）安享晚年退休计划
视频——关注养老
分享——养老及教育金快速配置策略工具
3.结合自身产品搭配客户需求
1）家庭客户资产配置
2）金融产品配置方案
3）产品搭配方案编制
4）投资方案效果预期
5）结合养老与子女教育无压力营销
案例操作——理财产品实现客户需求
案例分享——产品搭配

第六单元：营销客户异议、投诉处理
1.客户异议投诉根由
2.同理心表达模式
3.异议处理三模式
1）承接认同
2）巧妙转入
3）同频合意
4.常见异议处理表达
5.常见投诉处理表达
讨论——异议处理演练PK
工具——“承转合”高效致胜话术
案例——客户异议处理案例

第七单元：营销操作综合演练
1.规则说明
2.分组演练
3.演练评述
4.演练分析
演练——综合操作演练