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理财案例分析与规划书制作

课程价格:认证会员可见

课程时长:1 天,6小时/天

上课方式:公开课

授课讲师: 黄国亮

授课对象:客户经理、理财经理

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课程简介
授课时间 1 天,6小时/天
授课对象 客户经理、理财经理
授课方式 讲解+工具+方法+训练+点评
课程背景
作为商业银行理财经理——
如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标?
如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产?
如何运用发挥自身产品工具、转化实现客户财富目标?
如何合理运用投资理财产品、提升客户资产配置效能?

课程目标
1.让客户经理深层次了解如何协助客户分析财务信息,整理财务数据、判别财务优劣性;
2.令客户经理更容易切入客户现实目标,与客户形成良好的沟通效果,撬动客户潜在需要,并实现金融产品高效推广营销的现实需要;
3.并有针对性地把产品融入客户的需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位。
4.让客户经理在专业技能方面、自我金融素养方面等多角度提升,实现参训人员向专业金融理财顾问转型。

课程大纲
第一单元:理财规划服务流程与生命周期理论
1.生命周期理论与理财目标
2.理财服务六大流程
1)建立客户关系
2)收集客户信息
3)财务分析评价
4)理财方案制作
5)方案递交实施
6)维护修订规划

第二单元: 理财客户信息分析
1.理财客户信息收集
1)非财务信息收集
2)财务信息收集
3)爱好与目标确定
4)信息收集技巧现场模拟
2.财富健康三大标准
1)现金流管理
2)风险管理
3)投资管理
3.家庭财务报表制作及财务评价
1)资产负债表制作
2)收入支出表制作
3)六大财务指标测评
4.风险承受与风险偏好评价
5.理财规划目标与生命周期理论
视频分享——风险认知
工具分享——客户信息收集表工具与使用
工具分享——客户信息收集表工具与使用
课程演练——客户信息收集与分析演练

第三单元:核心理财目标实现

1.稳妥安全现金规划
2.风险管理无忧人生
3.望子成龙教育策略
4.安享晚年退休计划
5.投投是道投资规划
6.身后无忧遗产规划
视频分享——关注养老

第四单元:客户资产配置与规划案例分析

1.家庭客户资产配置
2.理财方案编制要求
3.理财方案写作要求
4.理财规划方案编制
5.理财方案效果预期
6.结合客户案例制作高质量理财综合方案
7.客户案例注意要点分析
8.客户案例制作分享
9.客户案例制作点评
案例演练——综合理财规划操作案例演练及PK
工具分享——综合理财案例模版工具
案例分享——综合理财规划案例描述
课程案例 更多>>
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