课程目标

通过授课，使学员掌握各种类型的金融投资产品，熟悉这些产品的特点，以便为公司投融资管理提供参考。

?课程特色

    实战性强，案例与理论结合，即学即用。

?授课方式

   讲授，案例教学法

?课程对象

集团的管理人员

?课程收益

掌握金融产品的种类，特点。思考不同金融投资的投资标准投资标准，风控原则，以便为自身做投资和风控提供参考。

掌握金融产品的种类，特点。思考不同金融投资的投资标准投资标准，风控原则，以便为自身做投资和风控提供参考。

金融梦工厂

                                ——企业投融资管理手册

张  嶂

?课程涉及领域关键词

企业对外投融资管理  金融产品  投资风险控制    

?课程目标

通过授课，使学员掌握各种类型的金融投资产品，熟悉这些产品的特点，以便为公司投融资管理提供参考。

?课程特色

    实战性强，案例与理论结合，即学即用。

?授课方式

   讲授，案例教学法

?课程对象

集团的管理人员

?课程收益

掌握金融产品的种类，特点。思考不同金融投资的投资标准投资标准，风控原则，以便为自身做投资和风控提供参考。

?课程大纲

第一讲：工具箱（学习本课程的方法）

一、企业对外投融资的必要性

二、企业对外投融资的短板

三、了解投资行业的各细分领域和不同类型产品的必要性

四、本课程的意义和注意要点

第二讲：产品车间（资本市场金融产品概述）

一、一号车间：通用品

1.股权投资基金

（一）股权投资的概念

（二）现代股权投资的发展历史

（三）股权投资的行业特点：类别；管理人；基金结构；投资标准

（四）案例分析（通过案例分析股权投资的运作规律）

（五）相关法律规范解读；推荐阅读书籍

2.并购基金

（一）并购基金的概念

（二）现代并购基金的发展历史：门口的野蛮人

（三）并购投资的行业特点：类别；管理人；基金结构；投资标准

（四）案例分析（通过案例分析并购基金的运作规律）

（五）相关法律规范解读；推荐阅读书籍

3.产业基金

（一）产业基金的概念

（二）产业基金发展的重大事件分析

（三）产业基金的行业特点：类型；管理人；基金结构；投资标准

（四）案例分析（通过案例分析产业基金的运作规律）

（五）相关法律规范解读；推荐阅读书籍

4.母基金

（一）母基金的概念

（二）母基金发展的重大事件分析

（三）母基金的行业特点：类型；管理人；基金结构；投资标准

（四）案例分析（通过案例分析母基金的运作规律）

二、二号车间：样品

1.银行理财产品：特征

2.券商资管计划：特征

3.信托：特征

4.供应链金融：特征

三、三号车间：危险品

（一）互联网金融：详述；案例分析

（二）第三方财富管理：详述；案例分析

（三）契约式基金+众筹：详述；案例分析

（四）相关法律规范解读；推荐阅读书籍

第三讲：样品陈列室（国外经典金融产品思维）

一、米尔肯与垃圾债

二、美国粉单市场中的“华尔街之狼”

三、尤努斯与孟加拉的“穷人银行”

四、M1NT引领的众筹模式

第四讲：产品质量检验中心（投资风险控制）

一、什么是风控

（一）能承受的风险 vs 明知的风险；

（二）补救的风控 vs 预防的风控；

（三）全面风控 vs 内部风控；

（四）控制风险vs 没有风险；

（五）案例分析：E租宝的风险；ITAT的风险

二、充满风险的投资

（一）投资眼中的“未来”和“当下”

（二）投资的生物学原理：从何而生；为何而长

（三）投资基金生命周期四字诀：融、投、管、退

（四）投资中的风险：行业、市场、企业、技术、人性

（五）规避风险的方法：深度、广度、厚度

（六）案例分析：中广核汇联基金的投资策略

三、通过预设投资标准控制风险

（一）行业：是不是朝阳行业；（二）实力：企业在同行业的排名；（三）市场：体量有多大；（四）股权结构：独裁、集中、分散、傀儡；（五）业务：单一、多元；（六）产业链：上下游关系；客户情况；（七）管理团队：稳定、变动、水平、股权；（八）技术：核心、壁垒、市场化、知识产权；（九）财务数据：利润、现金流、成长性；（十）战略：未来发展、投资款使用；（十一）实际控制人：能力、口碑、财力；（十二）投资价格：市盈率；（十三）商誉和诉讼。

四、通过财务预测、估值和对赌控制风险

（一）财务预测与估值；（二）常见的估值方法：PE，PB；拍脑袋；（三）风投如何估值；（四）对赌协议中的风险控制

五、通过法律协议约定控制风险

（一）优先清算权；（二）防稀释条款；（三）董事会成员；（四）保护性条款；（五）股份兑现；（六）业绩承诺与股份回购；（七）领售权；（八）竞业禁止；（九）融资额；（十）登记权；（十一）信息真实承诺书；（十二）案例分析：最高院判例“甘肃世恒案” 

第五讲：模具车间（投资管理模型）

一、金融产品土木学：投资尽职调查

二、金融产品建筑学：产品结构设计；风控；合规

三、金融美学：体验感

四、金融未来学：金融产品的发展