身份认证 讲师认证

学历认证 10年教龄

银行服务营销专家
7年银行管理咨询经验
400多个银行网点实战经验
人力资源报百人签约团讲师
任国内专业咨询公司策划咨询师
30多家银行合作经历，负责四大国有银行、邮储银行、城商行和农商行总行、分行、支行各大网点现场导入
中国银行、农业银行温州、天台、嘉兴、舟山、安庆、湖南等地区的常聘讲师；
中国银行（30期）、农业银行（42期）、工商银行（16期）、建设银行（9期）、邮政储蓄银行（21期）……
擅长银行服务营销能力提升项目，拥有400多场的银行零售业务咨询工作经验和培训经验。包括服务营销人员素质能力提升、资格认证、课程开发、高管人员培养等项目，以服务标准化、营销能力提升、岗位职责梳理等为项目核心，提升行长、大堂经理、柜员综合能力。

重点项目：

★ 网格化精准营销实战提升项目。陕西省宁强县、勉县、汉台、宝鸡太白、梅县等地区实施网格化营销项目，以6天为一个项目周期，按照定网格、选客群、挖痛点、推方案、巧执行、强复盘、传模式七步流程进行项目实施。客户群体精准化定位，并提供系统化客户服务营销解决方案。

★ 中国农业银行温州、绍兴、宁波、嘉兴分行服务营销能力提升。针对不同网点人员不同特点，有针对性提升服务营销能力。给全网点人员集中授课，达到服务标准化，业绩提升，团队具备核心竞争力。

★ 中国农业银行安徽省分行营业部“软转型”落地项目。从岗职绩效、前台流程、后天流程和网点文化四个方面入手，提升网点综合管理和服务水平，项目结果超过银行预期。

★ 中国银行安庆分行大堂经理能力提升项目。独立负责中国银行安庆分行市区八家网点大堂经理培训和辅导；梳理和固化大堂经理服务标准化，提升现场营销能力，加强中高端客户识别和实现岗位联动、

★ 中信银行信用卡中心“星未来”高管人员培养项目。通过“星汇国际、星创视界、星语星愿”三阶段的学习，全面提升了学员国际化视野、战略思维、创新思维、互联网精神和变革领导力等综合素质。

 

部分典型项目详细介绍：

2017/5月：中国建设银行西安营业部电话营销技巧培训

智能化网点转型以后，网点的客流量减少，如何进一步挖掘和服务好潜力客户是一个重点工作。通过课程全面提升客户电话邀约成功率，特别是对于分期产品进行强化训练，实施“三个一”的客户服务计划。

2017/4月：陕西省农商银行网格化营销实战提升

在陕西省宁强县、勉县、汉台、宝鸡太白、梅县等地区实施网格化营销项目，以6天为一个项目周期，按照定网格、选客群、挖痛点、推方案、巧执行、强复盘、传模式七步流程进行项目实施。客户群体精准化定位，并提供系统化客户服务营销解决方案。

2017/3月：浙江嘉兴海盐农商银行客户经理技能提升

客户经理团队是核心竞争力，如何提升客户经理的作战能力决定着市场占有率。本课程全面提升客户经理团队的外拓营销、客户维护、需求挖掘和激发的能力，为第一季度旺季开门红营销做最后冲刺。

2017/2月：石家庄建设银行网点战斗力提升项目

以建设银行智能化网点打造为项目背景，行外吸金为主题，才用阵地营销、外拓营销的拓展方式进行网点战斗力提升。其中，打造智能网点的阵地布局，做到全面协调，定点站位，分区管理的模式，吸收他还存款和进行产品营销。

2016/12月：深圳光大银行开门红旺季营销实战

战鼓擂，硝烟起，旺季营销战役迫在眉睫，如何在这场营销战役中获胜，员工的营销技能技巧是关键利器。以六个引爆策略点为核心，案例分享为基石，重点强化每个引爆策略点的实战话术，使得学习成果转化更加直接和高效。

2016/11月：河北保定农商行大堂经理技能提升

网点阵地是银行的核心，大堂经理作为阵地营销的主要队伍，他们的素质和营销技能决定了银行网点的竞争力。如何打造一支具备核心营销能力的大堂经理队伍是银行发展的重要基础。通过强化训练大堂经理的典型工作模块和情景，掌握大堂服务营销技能。

2016/10月：邮政储蓄银行存量客户价值提升策略

由邮政储蓄银行总行战略实施，富的生命人寿承办的营销人员能力提升项目。其中存量客户价值挖掘是一个重点，通过电话邀约和客户拜访逐步挖掘潜力金矿资源。给予客户经理实战的话术，并通过演练迅速掌握。

2016/9月：中国农业银行湖南省分户营业部网点深化转型项目

设计网点深化转型的落地实施方案，并具体设计功能分区管理制度、网点弹性排班指引、网点流量客户梳理策略等。并通过集中培训让学员掌握思路和方法，然后深入网点一线入驻网点现场进行一对一辅导，进行全面落地和提升。

2016/8月：吉林延边农商行银行员工体验式实战营销技能提升训练

对于全员进行体验式营销实战轮训，首先以培训的方式导入外拓营销技能技巧，并带领员工来到商户端进行实战营销，通过实战的体验加深对知识的理解，老师现场进行指导和纠偏。提升全员的外拓实战营销能力。

2016/7月：中国农业银行湖北随州分行八步六法实战营销

分析各大银行业转型的战略布局，并聚焦到农业银行八步六法的实施，分解具体的劳动组合优化、绩效管理落地、客户分户管理、营销环境建设、6S管理和文化建设的关键动作，使得学员掌握客户落地工具和技巧。

2016/6月：中国农业银行武汉分行客户经理营销技能提升

建立新客户180天强化训练，从客户认养、客户唤醒、客户升等和忠诚计划全流程逐步晋级，并掌握过程中关键节点的营销技巧。通过授课客户经理洞悉了新客户维护和挖掘的核心要领，并梳理了具体的工具，助力落地实践。

2016/5月：甘肃兰州农商行智能银行时代零售业务趋势及渠道建设

通过对互联网金融发展的解读洞察银行零售业务趋势，并借力互联网的手段建设农商行的渠道建设，培养管理者的流量思维、粉丝思维、免费思维、跨界思维、创新思维。并建立属于自己的银行社群，通过社群营销批量获客。

2016/4月：中国银行广州白云支行智能化银行标杆打造

打造广东省范围内第一家智能化银行，体系化梳理和建立智能化银行管理模式，并通过集中授课，现场辅导形式相结合的模式提升员工的服务技能，增加客户体验感，并在服务过程中进行渗透式营销，实现智能化。

2016/3月：中国银行重庆分行江津支行营销能力提升外拓项目

提升网点综合管理能力、服务营销技巧，采用培训＋辅导＋外拓的方式（6天）集中宣灌，一对一辅导，强化拓展，特别是通过系统学习外拓营销知识、技能，掌握外拓营销的顾问式营销方法，并通过走进企业、事业单位、摆摊设点等方式实现客户拓展。一个网点5天共收集客户信息120份，揽存921万，开卡206张、POS机15户、信用卡96张，手机银行78个，三方存管26个等。

2016/1月：南充农村信用合作联社外拓营销2+2项目

培训采用2+2模式，两天室内，立足客户认知后的营销技巧专业学习，两天有针对性的策划型室外营销。晚上还要再进行数据统计和总结，并为第二天制定详细规划！两天实战，共采集客户信息386户，吸收存款655万元，POS机意向27台。开卡187张，电子银行签约106户，短信业务开通146户，预约O2O商户164户。据课后统计，本次外拓营销项目，学员的满意度高达百分之93.7%。

 

2015/5 -- 2016/9：邮政储蓄银行理财经理职业技能竞赛项目

为打造一支能够参与全国竞赛的理财经理队伍，提升理财经理客户营销的实战技能，并组织一场理财经理PK竞赛活动。

2014/9 -- 2015/2：建设银行“三综合”落地和内训师打造项目

主导落地建设银行综合化网点、综合化营销队伍、综合化柜员建设项目。对内训师进行辅导和授课，打造一支能够授课，能够解决网点实际问题的内训师队伍；撰写网点“三综合”落地执行操作手册，打造一批符合“三综合”标准的网点。 

2014/4 -- 2014/8：招商银行总行资格认证和课程开发项目

作为项目经理全权负责项目设计、规划、运营。主导调研访谈、组织研讨会，进行资料后台分析，设计认证标准，撰写认证体系，建设系统化任职资格体系，实现服务“持证上岗”计划，整合内训师队伍资源，提升内训师的服务认证能力，并开发经典服务课程，提升全员的客户服务意识，强化客户服务的专业化能力；选取5-8家左右的分行进行先期试点，然后进行后期全行推广。

2013/9 -- 2013/12 ：兴业银行总行“网点动力”项目

分析影响“网点”绩效的关键因素，以此设计针对性的培训课程和现场指导，并为项目实施后的成果固化提供再诊断与咨询辅导；建立一套具有可持续发展的先进服务营销流程和标准化服务的网点管理模式、构建“网点”关键岗位通用的能力素质模型。

2013/7 -- 2013/10 ：中信信用卡中心“星未来”高管人员培养项目

负责高管人员培养项目策划，以领导力能力提升为主线，采用国际领先的混合式培养方式，引进国际国内顶尖资源，设置面授课程、跨界交流，期间穿插行动学习、哈佛在线学习、玉石鉴赏、户外拓展、微信交流、旅途掘金等特色活动，实现全方位的学习体验和实践。

2013/6 -- 2013/10 ：兴业银行企业金融部总监“睿蓝远航”高管人员培养项目

采用能力素质测评、课程面授、行动学习、网络学习、特色活动等培训方式相结合，通过项目，企业金融业务部总监在管理自我、管理团队、管理业务等方面得到显著成长。

2012/9 -- 2012/10 ：中国农业银行安徽省分行营业部软转型落地实施项目

以观念转变、绩效提升，服务营销能力提升和流程优化为着力点，从岗职绩效、前台流程、后天流程和网点文化四个方面入手，提升网点综合管理和服务水平，项目结果超过银行预期。并主讲大堂经理、理财经理、客户投诉处理、顾问式营销、服务礼仪知识课程。

2012/7 -- 2012/8 ：中国农业银行宁波分行网点转型项目

根据网点的实际情况制定网点各层级员工的阶段性辅导规划，并实施现场辅导，以培训和现场纠偏等形式提升员工实际能力、主讲大堂经理工作流程、理财经理能力提升和柜员营销技巧课程

2012/4 -- 2012/6 ：广东顺德农商总行网点能力提升项目

调研发现网点人员能力现状，并针对缺失的能力设计提升方案，落地实施方案，提高网点人员服务和营销能力、培养和管理内训师资队伍、主讲营销培训课程；

2012/1 -- 2012/3 ：中国银行安庆分行大堂经理现场能力提升

独立负责中国银行安庆分行市区八家网点大堂经理培训和辅导；梳理和固化大堂经理服务标准化，提升现场营销能力，加强中高端客户识别和实现岗位联动、

2011/9 -- 2011/11 ：中国农业银行嘉兴、舟山分行服务营销能力提升

对于银行网点人员能力做出全面诊断，并针对不同网点人员不同特点，以网点为子项目，顾问进驻，有针对性提升服务营销能力。给全网点人员集中授课，达到服务标准化，业绩提升，团队具备核心竞争力，大大提升了网点人员产品知识和营销技巧。

 

主讲课程：

《智能化时代大堂经理服务营销技能提升》    

《话到钱来柜面揽储和营销实战技能提升》    

《翻转课堂引爆网点外拓2.0之掘金计划》    

《行外吸金厅堂实战服务营销话术技能》      

《银行沙龙活动组织与策划技能提升》  

《引爆存量客户金矿激活和价值提升》        

《互联网金融社群营销批量获客》       

《网点深化转型路径策略落地》  

 

授课风格：

讲授风格：案例详实，灵活稳健，深入浅出，发人深省。

培训特点：氛围轻松，生动活泼；互动性强，醍醐灌顶。

操作原理：以学员为中心，结合实际，量身定夺、注重结果。

精神指导：专业主义、赋能于人，以身传教，以精传神。

 

服务客户：

中国银行：广东省分行、安庆分行（桐城支行、望江支行、宿松支行、怀宁支行、枞阳支行、潜山支行、集环支行、人民路支行……）、温州分行（文成八达支行、中山支行、平阳水头支行、万全支行、苍南灵溪支行……）、天台分行、嘉兴分行、舟山分行、湖南省分行、三明支行、龙岩中国银行、中国银行保定分行、中国银行河北省分行……

农业银行：安徽省分行营业部、天津分行宁河支行、温州分行（乐清宏源支行、虹桥支行、瑞安汀天支行、宾阳支行）、绍兴分行（港区支行、诸暨安华支行、嵊州临场支行、三界支行、湄池支行、柯西支行……）、宁波分行（兴宁支行、象山支行、奉化支行、日湖支行）、嘉兴分行、余姚分行、湖北农行（2期）、随州农行、湖南农行、湖南农行（网点转型项目）、南通农行……

招商银行：招商银行总行……

工商银行：湖南益阳省分行、安徽省分行、广东清远分行、湖南岳阳分行……

建设银行：四川省分行、广东省分行、杭州分行、山东省分行、福州建行（5期）、建设银行长沙分行、中国建设银行佛山分行、石家庄建行、西安建设银行……

中国邮政储蓄银行：宁夏分行、陕西省分行、北街支行、镇川支行、神木县支行、人民广场支行、锦界支行、府谷支行、吴堡县支行、攀枝花邮储、长春邮储银行、福州邮政银行、广州邮储银行（2期）、邮政储蓄银行成都分行（5期）……

兴业银行：总行、济南分行、杭州分行、武汉分行、太原分行……

农商农信：广东顺德农商银行、聊城农商银行、四川南充农信社、青岛农商行、四川广元农商行、江苏农商行、四川岳池农商行（2期）、江西农商行、张掖农商行（3期）、河南村镇银行、敦煌农商行、郑州农商行、甘南藏族农商行、中牟农商行、呼和浩特农信社、双鸭山农信社、天水农村合作银行、延边农村商业银行、河南农商行（3期）、开封农商行（2期）、武汉农村商业银行（4期）、成都农村信用合作联社、朔城农村信用合作联社、运城农商行、嘉兴农商银行、辛集农村信用社、秦农银行阎良支行、嘉兴海盐农商行、天水麦积农村合作银行（2期）、临洮农商行、秦龙银行碑林支行、宁强联社、勉县联社、信阳农信社、太白农商行、眉县农商行……

其他银行：广发银行广州分行、平果农村合作银行、浦发银行西安分行、中信银行信用卡中心总部、深圳光大银行（2期）……